Certaines des plus grandes banques du monde ont été accusées d’avoir permis à des criminels de blanchir de l’argent sale, selon une enquête basée sur des rapports internes divulgués.
Plus de 2100 rapports d’activités suspectes (SAR) couvrant plus de 2 billions de dollars (1,5 milliard de livres sterling) de transactions ont été divulgués à BuzzFeed News et partagés avec le Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ).
Ces rapports, et plus de 17 600 autres documents obtenus par l’ICIJ, montreraient comment de hauts responsables bancaires ont permis aux fraudeurs de transférer de l’argent d’un compte à l’autre en sachant que les fonds étaient générés ou utilisés à des fins criminelles.
Couvrant les transactions entre 1999 et 2017, les SAR ont été divulguées par le US Financial Crimes Investigation Network (FinCEN), une agence qui fait partie du Trésor américain et chargée de lutter contre le blanchiment d’argent.
Il y a deux semaines, le FinCEN a averti que les organisations de médias se préparaient à publier un article sur des documents qui avaient été obtenus illégalement, avant d’annoncer la semaine dernière qu’elle cherchait des commentaires publics sur la façon d’améliorer le système de lutte contre le blanchiment d’argent aux États-Unis.
Selon l’ICIJ, les 2 billions de dollars de transactions suspectes identifiées dans les documents représentent moins de 0,02% des plus de 12 millions de SAR que les institutions financières ont déposées auprès du FinCEN entre 2011 et 2017.
Dans les principales conclusions de son rapport, l’ICIJ a allégué: «Les grandes banques transfèrent de l’argent pour des personnes qu’elles ne peuvent identifier et, dans de nombreux cas, ne signalent les transactions suspectes que des années après les faits.
« Les amendes du gouvernement et les menaces de poursuites pénales contre les banques n’ont pas arrêté une vague de paiements illicites », ajoute l’organisation, soulevant des questions sur la répression du blanchiment d’argent.
HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank et Bank of New York Mellon étaient les autres sociétés financières citées dans l’enquête
BuzzFeed News a décrit les documents comme révélant «comment les géants de la banque occidentale déplacent des milliards de dollars dans des transactions suspectes, s’enrichissant ainsi que leurs actionnaires tout en facilitant le travail des terroristes, des kleptocrates et des pionniers de la drogue».
Parmi les organisations criminelles citées dans les rapports figurent la Bourse Al Zarooni, qui a été sanctionnée par le Trésor américain en 2015 pour blanchiment de fonds pour les talibans.
Les RAS montreraient également comment les oligarques russes et ukrainiens évitent les sanctions pour transférer leur argent vers l’Ouest.
Cinq banques mondiales ont été citées dans l’enquête: JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank et Bank of New York Mellon.
L’ICIJ a rapporté que certaines de ces banques ont continué à travailler avec « des truands, des fraudeurs ou des régimes corrompus » même après avoir été avertis par des responsables américains qu’ils feraient l’objet de poursuites pénales pour cela.
Les DAS ont été rédigés par des agents de conformité internes de ces banques et ne sont « pas nécessairement des preuves de conduite criminelle ou d’autres actes répréhensibles », a rapporté l’ICIJ.
HSBC, basée à Londres, a déclaré qu’elle ne ferait aucun commentaire sur les rapports d’activités suspectes, mais a déclaré que les documents faisaient référence à des informations historiques antérieures à la conclusion de sa accord de poursuite différée avec les États-Unis sur ses échecs à empêcher les cartels mexicains de la drogue de blanchir des centaines de millions de dollars.
Dans le cadre de la conclusion de cet accord, HSBC a déclaré que les autorités étaient satisfaites de son travail de lutte contre le blanchiment d’argent.
Deutsche Bank a déclaré que « un certain nombre de problèmes historiques » liés à ses activités « sont bien connus de nos régulateurs »
Standard Chartered, qui est également basée au Royaume-Uni, a répondu aux rapports en déclarant: «La réalité est qu’il y aura toujours des tentatives de blanchiment d’argent et d’échappatoire aux sanctions; la responsabilité des banques est de mettre en place des programmes efficaces de filtrage et de surveillance pour protéger les système financier mondial. «
« Nous prenons très au sérieux notre responsabilité de lutter contre la criminalité financière et avons investi substantiellement dans nos programmes de conformité », a ajouté la banque.
La Deutsche Bank allemande a également souligné que l’ICIJ « a rendu compte d’un certain nombre de questions historiques » et a déclaré que « celles relatives à la Deutsche Bank sont bien connues de nos régulateurs ».
« Les problèmes ont déjà fait l’objet d’une enquête et ont conduit à des résolutions réglementaires dans lesquelles la coopération et la correction de la banque ont été publiquement reconnues », a ajouté Deutsche Bank.
La Banque de New York Mellon a déclaré qu’elle prenait son rôle « dans la protection de l’intégrité du système financier mondial au sérieux, y compris le dépôt de rapports d’activités suspectes » et a ajouté qu’elle se conformait pleinement à toutes les lois et réglementations applicables.
La Banque de New York Mellon a déclaré qu’elle prenait son rôle « dans la protection de l’intégrité du système financier mondial au sérieux »
JPMorgan Chase, qui est également basé à New York, a déclaré: «Nous signalons les activités suspectes au gouvernement afin que les forces de l’ordre puissent lutter contre la criminalité financière, et consacrent des milliers de personnes et des centaines de millions de dollars à cet important travail.
« Nous avons joué un rôle de chef de file dans la réforme de la lutte contre le blanchiment d’argent qui modernisera la façon dont le gouvernement et les forces de l’ordre combattent le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes financiers. »
Le groupe anti-corruption Transparency International UK a déclaré que la fuite « montre comment les banques britanniques échouent continuellement à lutter contre les activités suspectes et offrent plutôt leurs services à ceux qui ont de l’argent à cacher ».
Son directeur général, Daniel Bruce, a déclaré: «Ces révélations sont une mise en accusation accablante du système qui est censé empêcher le Royaume-Uni et d’autres centres financiers de devenir des paradis pour l’argent sale.
« Le gouvernement devrait réagir rapidement à cette enquête importante afin de démontrer que le Royaume-Uni est sérieux dans la lutte contre l’argent sale. »
Alex Cobham, directeur général de Tax Justice Network, a déclaré: « Une action rapide et robuste est nécessaire, y compris des accusations criminelles potentielles, ou les banques continueront simplement à traiter les perspectives d’être arrêtées et condamnées à une amende comme un simple coût commercial. »
